Le Private Banker entrepreneur est responsable de la gestion proactive et du développement d'un portefeuille de clients patrimoniaux relevant du segment Easy Guided. Il accompagne les clients dans le développement, la protection et la transmission de leur patrimoine en leur proposant des solutions adaptées à leurs besoins financiers, d'investissement, de crédit et de protection.
Le titulaire de la fonction contribue activement à la croissance des actifs sous gestion, à la satisfaction des clients et à l'atteinte des objectifs commerciaux de la banque tout en respectant les exigences réglementaires et de conformité.
Responsabilités principales
Gestion et développement du portefeuille
- Assurer une gestion proactive d'un portefeuille de clients entrepreneurs et dirigeants d'entreprises.
- Réaliser des contacts réguliers et des revues de portefeuille.
- Identifier les besoins financiers et patrimoniaux des clients.
- Développer les actifs sous gestion et les revenus du portefeuille.
- Assurer une excellente expérience client et renforcer la fidélisation.
Conseil et expertise
- Fournir des conseils en matière d'investissements, d'épargne et de planification patrimoniale.
- Identifier les opportunités en matière de crédit, de protection et de transmission du patrimoine.
- Proposer des solutions adaptées au profil de risque et aux objectifs du client.
- Veiller à l'adéquation et à la qualité des solutions proposées.
Acquisition et développement commercial
- Détecter et concrétiser les opportunités de new money.
- Développer le portefeuille via les referrals internes et externes.
- Collaborer avec les agences et les autres lignes métier pour générer de nouvelles opportunités commerciales.
- Participer aux initiatives commerciales de la région.
Collaboration interne
- Travailler en étroite collaboration avec les Agency Managers, PerBA, Business Bankers et spécialistes produits.
- Assurer une transmission efficace des opportunités entre les différentes équipes.
- Contribuer au partage des connaissances et des bonnes pratiques.
Compliance et Risk
- Respecter les réglementations en vigueur (MiFID, AML, Compliance, Risk).
- Garantir la qualité des dossiers clients et la mise à jour des données KYC.
- Appliquer les procédures internes et contribuer à une culture de contrôle forte.
Profil recherché
Formation et expérience
- Master ou Bachelor à orientation économique, financière ou commerciale.
- Expérience dans le secteur bancaire, des investissements ou du conseil financier.
- Certification(s) et agréments réglementaires requis ou volonté de les obtenir.
Compétences
- Excellentes capacités relationnelles et commerciales.
- Forte orientation client et résultats.
- Capacité d'analyse financière et patrimoniale.
- Aptitude à identifier les opportunités commerciales.
- Organisation rigoureuse et autonomie.
- Esprit d'équipe et collaboration transversale.