🌍 Quem somos
Começa agora sua história com o Santander Brasil. Todo começo cria uma janela de infinitas possibilidades, que vão das melhores decisões financeiras até a realização de sonhos. O Santander Brasil quer iniciar essa jornada com você.
Estamos no Brasil desde 1982 e somos um dos maiores bancos privados do País. Somos um banco digital com gente, presentes onde, como e quando nossos clientes precisarem.
🎯 Sobre a vaga
Ao integrar o time de Regulatory Models New Generation, você irá desenvolver sua carreira na interseção entre Ciência de Dados, Modelagem Estatística, Engenharia de Dados e Risco de Crédito.
Nosso time atua no desenvolvimento, monitoramento e evolução de modelos utilizados para estimar risco e perdas esperadas de crédito, dentro de referências regulatórias como IFRS 9 e Resolução CMN 4.966.
Buscamos uma pessoa em início de carreira, com perfil quantitativo, boa capacidade analítica e interesse por programação, dados e modelagem.
Você não precisa chegar dominando todos os conceitos de risco regulatório. Procuramos alguém com boa base técnica e vontade de aprender, que queira desenvolver esse conhecimento junto a um time especializado.
🚀 No dia a dia, você irá:
- Apoiar o desenvolvimento e monitoramento de modelos estatísticos e de risco de crédito;
- Trabalhar com grandes volumes de dados, realizando exploração, tratamento e análise de informações;
- Desenvolver análises utilizando principalmente Python e SQL;
- Participar da construção e acompanhamento de modelos relacionados a PD, LGD, EAD e Expected Credit Loss (ECL);
- Realizar testes, análises de performance, backtesting e acompanhamento de indicadores dos modelos;
- Apoiar a construção e evolução de pipelines e rotinas analíticas;
- Contribuir para iniciativas de automação, Machine Learning e Inteligência Artificial aplicadas aos processos da área;
- Trabalhar em conjunto com profissionais de Riscos, Dados, Tecnologia e Modelagem.
🧩 O que buscamos
- Formação em andamento em Estatística, Matemática, Engenharia, Ciência da Computação, Ciência de Dados, Economia, Sistemas de Informação ou áreas correlatas;
- Conhecimento de Python e SQL;
- Boa base de estatística, programação e manipulação de dados;
- Raciocínio analítico e interesse por resolução de problemas;
- Interesse em desenvolver conhecimentos em modelagem de risco de crédito e ambiente regulatório bancário.
💡 Será um diferencial
Não é necessário conhecer todos os itens abaixo. Experiência ou contato com alguns deles já será considerado um diferencial:
- Pandas, NumPy e Scikit-Learn;
- Spark/PySpark ou Databricks;
- Git;
- Regressão e técnicas de modelagem estatística;
- Machine Learning;
- Conceitos de PD, LGD, EAD e ECL;
- IFRS 9 ou Resolução CMN 4.966;
- Inglês para leitura de materiais técnicos.
🤝 O que valorizamos
- Curiosidade e vontade de aprender;
- Perfil analítico e atenção aos detalhes;
- Interesse por tecnologia, dados e modelagem;
- Capacidade de transformar problemas em análises estruturadas;
- Colaboração e abertura para trocar conhecimento;
- Boa comunicação para compartilhar análises e resultados;
- Autonomia crescente e disposição para assumir novos desafios ao longo do desenvolvimento.