Propósito general
Asesorar, evaluar y ejecutar operaciones de captación y colocación de recursos de inversión de los productos asignados, así como procesos operativos derivados de las operaciones de negocio de la Banca de Empresas, a fin de contribuir con el cumplimiento de presupuestos y atención definida en la oferta de valor al cliente, conforme a la matriz de cupos y firmas autorizadas, procedimientos operativos definidos por la Institución
Finalidades, resultados y dimensiones
| FINALIDADES ACCIÓN / FUNCIÓN ¿QUÉ HACE? | ¿DÓNDE LO HACE? | RESULTADOS RESULTADO FINAL ESPERADO ¿PARA QUÉ LO HACE? |
Asesorar, evaluar y ejecutar las operaciones de captación y colocación de recursos de inversión a corto, mediano y largo plazo mediante los diferentes productos asignados | Contribuir con el cumplimiento de los presupuestos, objetivos del área y de Banco |
Ejecutar los procesos operativos derivados de las operaciones de negocios gestionados por los Ejecutivos y Oficiales Comerciales | A fin de garantizar los tiempos ofrecidos al cliente en la oferta de valor. |
Actividades 1/3
- ACTIVIDADES CUENTAS
- Generar y apertura cierre de cuentas corporativas y empresariales.
- Revisar, anular o prohibir cheques certificados.
- Atender requerimientos de los oficiales y asistentes vía mail.
- Gestionar la inclusión y exclusión de firmantes en cuentas y enviar al área legal para su aprobación.
- Generar estados de cuenta.
- Gestionar la apertura y cancelación de cuentas de integración de capital.
- Gestionar prohibiciones, retenciones judiciales o requerimientos en cuentas.
- Gestionar habilitación de cuentas cerradas por el ente de control (SBS).
- Habilitar firmas autorizadas de cuentas cerradas por el ente de control (SBS).
- Recibir y visar los documentos de respaldo.
- Emisión de cheques locales y del exterior.
- Ingresar y mantener prohibición de revocatorias.
- Gestionar anulación de cheques certificados.
- Gestionar fusiones de empresas (fusión de RUC).
- Ejecutar el Visado de cuentas en aplicativo (SGG).
- Envío a custodia de documentación.
- ACTIVIDADES CRÉDITOS
- Gestionar test de circulares y tablas de amortización, liquidación y pre - cancelación de créditos.
- Gestionar documentos de créditos cancelados,
- Ejecutar el proceso de desembolso de créditos (visado y digitalización) de acuerdo a las políticas y procedimientos establecidos.
- Realizar el envío de documentos de crédito a Custodia.
- ACTIVIDADES COMEX
- Gestionar endosos de BL.
Actividades 2/3
- Gestionar entrega de respaldos de notas de débito COMEX, de avales y garantías bancarias.
- Gestionar respaldos de cobranzas y cartas de crédito.
- ACTIVIDADES CASH
- Gestionar afiliaciones en convenios cash.
- Gestionar certificados cash.
- ACTIVIDADES INVERSIONES
- Ingresar en el sistema de Tesorería las negociaciones cerradas con los clientes.
- Solventar requerimientos y reclamos de los clientes, oficiales y ejecutivos
- OPERACIONES DE CAPTACION
- Asesorar a los clientes en las mejores alternativas de inversión que cubran sus necesidades financieras.
- Cotizar los productos asignados con base en las tasas y políticas vigentes establecidas.
- Comercializar conjuntamente con los Oficiales Comerciales portafolios de captaciones de inversiones de acuerdo a las necesidades institucionales y objetivos establecidos.
- Ingresar en el sistema las negociaciones cerradas con los clientes
- Hacer seguimiento del procesamiento operativo de las negociaciones
- Hacer seguimiento y comunicar los vencimientos de las inversiones a los Oficiales comerciales
- Hacer seguimiento del comportamiento de clientes y saldos en los productos de corto plazo.
- OTRAS ACTIVIDADES
- Solventar requerimientos y reclamos de los clientes, oficiales y ejecutivos.
- Atender solicitudes de pagos de tributos aduaneros del segmento corporativo y empresarial.
- Realizar kardex y reportes del balcón.
- Gestionar autorización por excepciones de acuerdo a la matriz de excepciones.
- Gestionar información de clientes para auditoria.
Actividades 3/3
- Gestionar la actualización de datos y direcciones.
- Gestionar comprobantes físicos de retenciones por parte de las empresas a la institución.
- Entregar referencias bancarias, certificados de la unidad de atención de clientes y certificados de tarjetas corporativo - empresarial.
- Gestionar certificados de garantías bancarias.
- Gestionar respaldos solicitados por clientes que requieren generación de ODT.
- Gestionar afiliaciones de convenios de fax y adendum.
- Elaborar guía para documentos legales.
- Gestionar y entregar certificados por giros realizados.
- Emitir y entregar comprobantes de retención.
- Gestionar comprobantes ISD.
- Comunicar y cerrar reclamos a clientes externos e internos.
- Gestionar transferencia internas y al exterior.
- Gestionar creación y renovación de inversiones.
- Realizar pre - cancelaciones, endosos de inversiones.
- Gestionar pago de titularizaciones obligaciones a terceros y propias(cupones).
- Gestionar afiliación de clientes exonerados.
- Gestionar descuentos de avales con tesorería y cancelación con COMEX
- Gestionar la custodia en bóveda del balcón corporativo - empresarial de documentos valorados.
- Gestionar requerimientos Diners (transferencias para emisión de inversiones).
Educación
Título superior en Administración de Empresas, Economía y Finanzas.
Experiencia
Atención al cliente en el Sector Financiero
Operaciones transaccionales bancarias
Productos de captación.
Empresas financieras manejo de portafolio de clientes
Conocimiento
Normativas legales
Procesos y operaciones Bancarios
Productos y servicios bancarios,
Análisis financiero
Office intermedio
Inglés intermedio
Riesgos Laborales Ergonómicos
Riesgos Laborales Psicosociales
Generales
• Cumplir las funciones de Dueño o Coordinador de proceso según sea designado en el mapa y matriz respectivos; con énfasis en la gestión holística de los procesos, que incluye su diseño, optimización, control y mejora continua. En estos roles de dueño o coordinador, la administración del proceso representa una gestión integral del desempeño de su proceso, los recursos habilitantes de los mismos, su permanente ejecución y despliegue de mejora continua y acciones correctivas y preventivas.
• Ejecutar las actividades y tareas señaladas para el Rol de Dueño/ Coordinador de Proceso, que constan en la Metodología de Gestión por Procesos de Banco Pichincha C.A.
• Impulsar la integración e implementación del Sistema de Gestión de Seguridad y Salud y Ambiente. Revisar sus roles y responsabilidades
• Participar como BRIGADISTA DE EMERGENCIA o MIEMBRO del COMITÉ O SUBCOMITÉ PARITARIO DE SEGURIDAD Y SALUD cuando así se lo requiera y garantizar su participación como la de sus dirigidos, si son nombrados.