Rattaché(e) au/à la Responsable Grand compte, le/la Banquier Privé(e) assure la responsabilité de la relation commerciale avec ses clients ou prospects et engage les actions nécessaires pour garantir un niveau de satisfaction et de rentabilité élevé. Il/Elle pilote sur mesure la gestion patrimoniale de ses clients, définit et met en œuvre un plan d’action individuel permettant de transformer les opportunités de son portefeuille et de réaliser ses objectifs. Il/Elle est également chargé(e) de conquérir de nouveaux clients et de diffuser les règles, procédures et consignes de vigilance.
Relation commerciale avec ses clients ou prospects et pilotage de la gestion patrimoniale
- Être l’interlocuteur privilégié des clients et prospects, s’assurer de la cohérence et de la qualité des prestations délivrées par les différentes entités de la banque et faire preuve de proactivité dans le suivi de son fonds de commerce
- Engager des actions nécessaires pour accroître la rentabilité de ses clients (diversification des actifs…)
- Identifier les besoins des clients et les conseiller sur les produits et services existants, dans le respect des règles de conduite PIC et dans le respect de leur profil de risque et financier
Pilotage de la gestion patrimoniale de ses clients
- S’assurer d’une connaissance approfondie et actualisée des objectifs patrimoniaux et des appétences produits/services de ses clients, leur apporter un conseil personnalisé (financier ou non) et piloter l’intervention des experts pour les accompagner dans la réalisation de leurs projets patrimoniaux
Définition et mise en œuvre d’un plan d’action individuel permettant la réalisation des objectifs
- Etablir annuellement son plan d’action individuel en fonction des objectifs définis par son responsable d’équipe, des opportunités de son fonds de commerce et en assurer la réalisation
- S’investir dans le développement de son fonds de commerce, se mettre en position d’offre auprès de ses clients sur les produits et services BP et veiller à promouvoir les produits et services des autres entités de la Banque
Conquête de nouveaux clients éligibles à la Gestion de Fortune
- S’impliquer dans la mise en œuvre des synergies avec les Centres Banque Privée, DR, DR ou CAF
- Conquérir de nouveaux clients en menant des actions de prospection externe et de recommandation clientèle
Respect des règles de Sécurité Financière, de protection des intérêts des clients et des instructions de CSF
- Appliquer les règles et procédures en matière de KYC, y compris en matière de réglementation fiscale
- Se conformer aux instructions de Conformité Sécurité Financière en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et la corruption interne et externe et en matière de sanction financières internationales
- S’assurer de la cohérence des propositions commerciales et montages juridiques et fiscaux avec les besoins clients
Respecter les règles énoncées dans le code de conduite BMCI, l’ensemble des procédures et circulaires de la banque
- Connaître la politique commerciale et les règles de sécurité financière de la BP en matière de gestion et de conseil patrimonial
- Avoir une bonne connaissance des produits de banque au quotidien destinés aux clients de la Banque Privée
- Planification de patrimoine
Know Your Client - KYC
- Rigueur
- Esprit critique
- Proactivité
- Ecoute active
- Être orienté client
- Capacité d'adaptation
- Capacité à communiquer - à l’oral et par écrit
- Capacité à mener une négociation
- Capacité à établir et activer des réseaux
- Capacité d’analyse
- Capacité à définir des indicateurs de performance pertinent