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Analista Prevenção a Fraude Pleno - Latam
mid · Risk & Compliance
Empresa do Grupo BNP Paribas, a Arval foi fundada em 1989 como especialista em serviços completos de leasing de veículos e novas soluções de mobilidade para seus clientes, desde grupos internacionais até empresas menores e clientes individuais de varejo. Mais recentemente, diversificamos nossos negócios para nos tornarmos um participante importante na mobilidade integrada, atendendo a um público mais amplo que inclui motoristas e pessoas físicas. Realizamos a locação de veículos para frotas empresariais, sem condutor, e gestão de frota alugada ou própria a seus clientes.
Na Arval, a diversidade, a equidade e a inclusão são fatores essenciais de nossa estratégia.
Contexto da área:
Colaborar com a verificação e os controles relacionados a identidade e reputação dos clientes e contrapartes, para garantir o cumprimento das obrigações de vigilância do grupo (Chile, Peru, Brasil e Colômbia).
Atividades:
- Calcular o risco de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo entre as empresas clientes, validando sea aceitação da relação com eles estão dentro dos padrões, políticas e processos do grupo;
- Assegurar a junção de documentos requeridos para cada arquivo KYC (Know Your Customer) com a equipe comercial;
- Considerar a busca de informações adicionais quando necessário (sites públicos, órgãos reguladores, entre outros) dado o nível de risco do cliente ou por requisitos regulatórios.
- Analisar o arquivo KYC e dar recomendação e conclusões a respeito do cliente e suas atividades;
- Registrar dados KYC nos sistemas de informação, mantendo e atualizando os dados do cliente (por exemplo: mudança de nome, diretoria, fusões com outra entidade) na base de dados de referência do ciente quando o comercial informar sobre tal informação;
- Elaborar informações e análises periódicas a serem apresentadas a gerência e ao BNPP como parte dos processos de Due Diligence e KYC;
- O analista fará análise dos Intermediários (KYI);
- O analista poderá validar KYC de baixo risco conforme Carta de Delegação estabelecida pelos presidentes de cada entidade da região LatAm;
- O analista KYC será responsável por revisar e qualificar os alertas de clientes e intermediários fornecidos pelas ferramentas SUN e Vigilance dentro dos prazos estipulados pelo grupo. Caso o alerta seja um possível positivo, o analista deverá escalar alerta a segundo nível (Compliance);
- O analista KYC será o verificador KYS (Know Your Supplier) para os provedores de KYS da região LatAm. Podendo validar os casos “Standard” de KYS. Os casos “High Risk” deverão ser escalados a Compliance local para validação;
- O analista KYC proverá a informação necessária para a execução de controles de Segurança Financeira por 1LoD y 2LoD;
- Realizar as ações relacionadas a segurança financeira associada a seu trabalho;
- Colaborar nas tarefas determinadas por sua liderança associada a sua área de desempenho;
- Guiar seu comportamento com base no cuidado da qualidade de seus processos, da segurança de suas condutas, condições de trabalho e respeito ao meio ambiente, efetuando trabalhos administrativos ou leve sem caso de acidentes/incidentes segundo o pré estabelecido.
- Orientar seus objetivos e condutas para um melhor Trabalho e relação com cliente.
- Responsabilidades ambientais: Realizar a prática da coleta seletiva no setor; cumprir com a política, objetivos, procedimentos e diretrizes ambientais; ter conhecimento dos seus aspectos e impactos ambientais significativos; contribuir com melhorias voltadas a proteção do meio ambiente, realizar treinamento mandatório de sustentabilidade e multiplicar o conhecimento sobre as melhores práticas ambientais sempre que possível a todos os colaboradores que atuam em sua área.
Competências Comportamentais:
- Excelente organização e gestão de prioridades;
- Perfil analítico, com foco em processos e detalhes;
- Excelente comunicação e relacionamento interpessoal;
- Resiliência, flexibilidade e discrição para lidar com assuntos confidenciais.
- Proatividadee autonomia
- Foco em atendimento ao cliente
- Trabalho em equipe
Requisitos Técnicos:
- Ensino médio completo;
- Desejável graduação completa em administração de empresas, direito ou similares;
- Experiência acima de 02 anos em serviços financeiros e manejo de documentação legal;
- Pacote Office Intermediário;
- Conhecimento em política integradas de qualidade, meio ambiente e segurança;
- Inglês e espanhol avançado.