Money Laundering Reporting Officer (MLRO)

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Money Laundering Reporting Officer (MLRO)

senior · Risk & Compliance

About Revolut

People deserve more from their money. More visibility, more control, and more freedom. Since 2015, Revolut has been on a mission to deliver just that. Our powerhouse of products — including spending, saving, investing, exchanging, travelling, and more — help our 80+ million customers get more from their money every day.

As we continue our lightning-fast growth,‌ 2 things are essential to our success: our people and our culture. In recognition of our outstanding employee experience, we've been certified as a Great Place to Work™. So far, we have 13,000+ people working around the world, from our offices and remotely, to help us achieve our mission. And we're looking for more brilliant people. People who love building great products, redefining success, and turning the complexity of a chaotic world into the simplicity of a beautiful solution.

About the role

Our Compliance team blends regulatory expertise with data-driven thinking to make sure our products meet legal and policy requirements and deliver real value to customers. In a fast-moving, digital environment, they stay one step ahead by finding smart, scalable ways to manage conduct risk.

We’re looking for a Money Laundering Reporting Officer to ensure that our financial crime and anti-money laundering control frameworks are fully operating effectively against money laundering. You‘ll lead oversight and compliance by identifying money laundering risk and maintaining our systems and controls, considering a range of factors.

Up to shape what's next in finance? Let’s get in touch.

What you'll be doing

• Defining, managing, and documenting the FinCrime and AML programme
• Working closely with the global FinCrime function and senior managers to identify, assess, and mitigate regulatory compliance risks
• Determining identification and verification standards for customer take-on and AML compliance
• Managing the suspicious activity reporting process, internally and externally
• Communicating with staff to ensure they understand their responsibilities and are trained in Revolut policies and procedures to identify financial crime
• Escalating suspicious activity by making internal reports, and making external reports to regulators and law enforcement in a timely manner
• Receiving and promptly responding to inquiries from law enforcement agencies
• Serving as a liaison to local authorities, managing filings to the local financial investigation unit
• Supporting the business where necessary regarding the launch of new features to ensure regulatory requirements are met
• Collaborating with internal compliance teams to identify steps to mitigate regulatory risks and provide recommendations
• Maintaining a dedicated AML/ATF and sanctions compliance framework in line with Canadian (FINTRAC) requirements

What you'll need

• A bachelor’s degree in law, finance, accounting, economics, or risk management
• 10+ years of experience in AML/ATF, financial crime compliance, or regulatory risk within a regulated financial institution
• Leadership experience in AML (MLRO, Deputy MLRO, Head of AML, or equivalent) in a regulated financial institution
• Knowledge of best practise in financial services regulation, fraud detection methodologies, and emerging practices in financial crime and money laundering typologies
• Experience acting as primary point of contact with regulators and law enforcement
• The ability to exercise oversight and understanding of financial crime and AML policies, procedures, and control arrangements in a complex financial operation
• Problem-solving and decision-making skills to analyse complex information and identify the key issue/action to drive resolutions
• Knowledge of the local regulatory environment and key financial crime regimes

Important information for applicants in Canada

• Employment structure: please note that successful candidates will be legally employed by our Employer of Record (EOR) partner, Deel, and assigned to provide services to our business
• Vacancy status: this posting is for an existing vacancy
• AI disclosure: we're committed to transparency. Please note that artificial intelligence (AI) tools are used during the screening and assessment process for this role
• Exigences linguistiques/language requirements: while we operate globally, this role requires proficiency in English as the employee will be required to consistently communicate with non-French-speaking global teams and customers outside of Quebec. We have assessed our internal capabilities and determined this requirement can't be fulfilled by existing staff

Responsable de la lutte contre le blanchiment d’argent (Money Laundering Reporting Officer)

La version française

À propos de Revolut

Les gens méritent d’obtenir davantage de leur argent. Davantage de visibilité, davantage de contrôle et davantage de liberté.

Depuis 2015, Revolut poursuit une mission : offrir exactement cela. Notre gamme complète de produits — incluant les dépenses, l’épargne, l’investissement, le change, les voyages et bien plus encore — aide nos plus de 80 millions de clients à tirer davantage de valeur de leur argent chaque jour.

Alors que nous poursuivons notre croissance fulgurante, deux éléments sont essentiels à notre réussite : nos employés et notre culture. En reconnaissance de l'expérience exceptionnelle que nous offrons à nos employés, nous avons été certifiés Great Place to Work™.

À ce jour, plus de 13 000 personnes travaillent partout dans le monde, dans nos bureaux ou à distance, afin de nous aider à accomplir notre mission.

Et nous recherchons d’autres personnes brillantes. Des personnes qui aiment créer de grands produits, redéfinir la réussite et transformer la complexité d’un monde chaotique en la simplicité d’une solution élégante.

À propos du poste

Notre équipe Conformité combine expertise réglementaire et approche axée sur les données afin de veiller à ce que nos produits respectent les exigences légales et réglementaires, tout en offrant une réelle valeur à nos clients. Dans un environnement numérique en constante évolution, elle garde une longueur d’avance en mettant en place des solutions intelligentes et évolutives pour gérer les risques liés à la conduite et à la conformité.

Nous recherchons un(e) Money Laundering Reporting Officer (MLRO) pour veiller à ce que nos cadres de contrôle en matière de criminalité financière et de lutte contre le blanchiment d’argent soient pleinement opérationnels et efficaces. Vous dirigerez les activités de surveillance et de conformité en identifiant les risques de blanchiment d’argent et en assurant la mise en place et le maintien de systèmes et de contrôles robustes, en tenant compte d’un large éventail de facteurs.

Prêt(e) à façonner l’avenir de la finance? Parlons-en.

Vos missions

• Définir, gérer et documenter le programme de lutte contre la criminalité financière (FinCrime) et de lutte contre le blanchiment d’argent (AML)
• Collaborer étroitement avec l’équipe mondiale de lutte contre la criminalité financière et les membres de la haute direction afin d’identifier, d’évaluer et d’atténuer les risques liés à la conformité réglementaire
• Définir les normes d’identification et de vérification applicables à l’intégration des clients et à la conformité AML
• Gérer le processus de déclaration des opérations et activités suspectes, tant à l’interne qu’à l’externe
• Communiquer avec les employés afin de veiller à ce qu’ils comprennent leurs responsabilités et reçoivent la formation nécessaire sur les politiques et procédures de Revolut en matière d’identification de la criminalité financière
• Faire remonter les activités suspectes à l’aide des processus et canaux internes requis, et transmettre en temps opportun les déclarations externes aux organismes de réglementation et aux autorités chargées de l’application de la loi.
• Recevoir les demandes de renseignements des organismes chargés de l’application de la loi et y répondre rapidement
• Agir comme point de liaison avec les autorités locales et gérer les déclarations auprès de l’unité locale chargée des enquêtes financières
• Soutenir l’entreprise, lorsque nécessaire, dans le cadre du lancement de nouvelles fonctionnalités afin de veiller au respect des exigences réglementaires
• Collaborer avec les équipes internes de conformité afin d’identifier les mesures permettant d’atténuer les risques réglementaires et formuler des recommandations
• Maintenir un cadre dédié de conformité en matière d’AML/ATF et de sanctions, conformément aux exigences canadiennes, notamment celles de la CANAFE (FINTRAC)

Ce dont vous aurez besoin

• Un baccalauréat en droit, en finance, en comptabilité, en économie, en gestion des risques ou dans une discipline connexe
• Plus de 10 ans d’expérience en matière d’AML/ATF, de conformité liée à la criminalité financière ou de risques réglementaires au sein d’une institution financière réglementée
• Une expérience de leadership en matière d’AML, notamment à titre de MLRO, de MLRO adjoint(e), de responsable de la lutte contre le blanchiment d’argent ou dans un rôle équivalent au sein d’une institution financière réglementée
• Une connaissance des meilleures pratiques en matière de réglementation des services financiers, des méthodes de détection de la fraude ainsi que des pratiques émergentes en matière de criminalité financière et des typologies de blanchiment d’argent
• Une expérience à titre de principal point de contact auprès des organismes de réglementation et des autorités chargées de l’application de la loi
• La capacité d’exercer une surveillance efficace et de comprendre les politiques, procédures et mécanismes de contrôle liés à la criminalité financière et à la lutte contre le blanchiment d’argent dans le cadre d’une opération financière complexe
• D’excellentes aptitudes en résolution de problèmes et en prise de décision, ainsi que la capacité d’analyser des informations complexes, d’identifier les enjeux clés et de déterminer les mesures à prendre pour faire avancer les solutions
• Une connaissance de l’environnement réglementaire local et des principaux régimes applicables en matière de criminalité financière

Informations complémentaires

• Structure d’emploi: Veuillez noter que les candidats retenus seront légalement employés par notre partenaire d’Employeur de Référence (Employer of Record – EOR), Deel, et seront affectés à la prestation de services pour notre entreprise
• Statut du poste: Cette offre correspond à un poste actuellement vacant
• Divulgation concernant l’IA: Dans un souci de transparence, veuillez noter que des outils d’intelligence artificielle (IA) sont utilisés dans le cadre du processus de présélection et d’évaluation des candidatures
• Exigences linguistiques: Bien que nous exercions nos activités à l’échelle mondiale, ce poste exige une maîtrise de l’anglais, puisque la personne retenue devra communiquer régulièrement avec des équipes internationales et des clients non francophones situés à l’extérieur du Québec. Nous avons évalué nos capacités internes et déterminé que cette exigence ne peut être satisfaite par le personnel actuellement en poste

Échelle salariale

• Canada: : 120 700 $ CA à 142 000 $ CA brut par année*
• Autres localisations: La rémunération sera discutée au cours du processus d’entrevue.

*La rémunération finale sera déterminée en fonction des qualifications, des compétences et de l’expérience du candidat ou de la candidate.

Compensation range

• Canada: CAD120,700 - CAD142,000 gross annually*
• Other locations: Compensation will be discussed during the interview process

*Final compensation will be determined based on the candidate's qualifications, skills, and previous experience

Building a global financial super app isn’t enough. Our Revoluters are a priority, and that’s why in 2021 we launched our inaugural D&I Framework, designed to help us thrive and grow everyday. We're not just doing this because it's the right thing to do. We’re doing it because we know that seeking out diverse talent and creating an inclusive workplace is the way to create exceptional, innovative products and services for our customers. That’s why we encourage applications from people with diverse backgrounds and experiences to join this multicultural, hard-working team.

Important notice for candidates:

Job scams are on the rise. Please keep these guidelines in mind when applying for any open roles.

• Only apply through official Revolut channels. We don’t use any third-party services or platforms for our recruitment.

• Always double-check the emails you receive. Make sure all communications are being done through official Revolut emails, with an @revolut.com domain.

We won't ask for payment or personal financial information during the hiring process. If anyone does ask you for this, it’s a scam. Report it immediately.

By submitting this application, I confirm that all the information given by me in this application for employment and any additional documents attached hereto are true to the best of my knowledge and that I have not wilfully suppressed any material fact. I confirm I have disclosed if applicable any previous employment with Revolut. I accept that if any of the information given by me in this application is in any way false or incorrect, my application may be rejected, any offer of employment may be withdrawn or my employment with Revolut may be terminated summarily or I may be dismissed. By submitting this application, I agree that my personal data will be processed in accordance with Revolut's Candidate Privacy Notice