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Divisional Risk & Control Analyst (f/m/x)

Risk & Compliance

Divisional Risk & Control Analyst (f/m/x)

Position Overview

*English version below*

Über den Bereich

Die Funktion Business Risk & Controls (BRC) der Private Bank bietet ihren Stakeholdern Sicherheit darüber, dass die geprüften KYC-Akten den in der KYC Policy der Deutsche Bank Gruppe sowie den lokalen regulatorischen Anforderungen festgelegten Standards entsprechen. Dies erfolgt durch eine unabhängige Bewertung der KYC-Akten, einschließlich der zugewiesenen Kundenrisikobewertungen und der durch den Geschäftsbereich durchgeführten Due-Diligence-Maßnahmen zur Steuerung von Risiken im Zusammenhang mit Finanzkriminalität.

Ihre Aufgaben

Die Hauptverantwortung dieser Rolle besteht darin, an der Umsetzung eines weltweit einheitlichen Quality-Assurance-(QA)-Rahmenwerks mitzuwirken, um sicherzustellen, dass KYC-Kontrollen bankweit robust ausgestaltet sind und ordnungsgemäß durchgeführt werden. Die Rolle berichtet fachlich an den Global Team Lead BRC KYC QA und wird von dieser Funktion in strategischen, Compliance-bezogenen sowie weiteren relevanten Themen begleitet.

Zu den wesentlichen Aufgaben gehören:

• Durchführung stichprobenbasierter KYC-Qualitätssicherungsprüfungen unter Anwendung der definierten QA-Methodik zur objektiven Bewertung von Kundenakten für den Standort Spanien

• Identifizierung von Risiken in der KYC-Dokumentation sowie Nachverfolgung der Behebung von Feststellungen bzw. deren Eskalation gemäß den geltenden Prozessen

• Sicherstellung der Durchführung von QA-Prüfungen im Einklang mit relevanten Richtlinien, Verfahren, regulatorischen Anforderungen und Teststandards

• Zusammenarbeit mit internen Stakeholdern sowie Förderung einer Kultur der Teamarbeit und gemeinsamen Zielerreichung innerhalb der QA- und CLM-Teams

• Erstellung aussagekräftiger Managementinformationen und Berichte zur kontinuierlichen Verbesserung von KYC-Kontrollen und zur Minderung von Risiken

• Mitwirkung an der Weiterentwicklung und konsistenten Anwendung des Private Bank KYC QA-Ansatzes sowie der zugrunde liegenden Methodik

• Laufende Beobachtung regulatorischer Entwicklungen und Bewertung ihrer Auswirkungen auf Überwachungs- und Kontrollanforderungen

Ihre Fähigkeiten und Erfahrungen

• Abgeschlossenes Hochschulstudium oder eine vergleichbare Qualifikation

• Mehrjährige einschlägige Berufserfahrung im Bereich KYC, Quality Assurance, Compliance oder Finanzkriminalitätsprävention innerhalb eines Finanzinstituts

• Fundierte Kenntnisse relevanter AML- und KYC-Vorschriften sowie deren praktischer Anwendung

• Gutes Verständnis von Risiken im Bereich Finanzkriminalität sowie von internen Kontrollsystemen

• Sehr gute Spanisch- und Englischkenntnisse in Wort und Schrift

• Fähigkeit, eigenständig zu arbeiten, Projekte zu steuern und Ergebnisse fristgerecht bis zum Abschluss zu liefern

• Sicherer Umgang mit MS Office, insbesondere Excel, Word, PowerPoint und Access

Was wir Ihnen bieten

Wir bieten eine breite Palette von Leistungen, die all Ihre beruflichen und persönlichen Bedürfnisse abdecken.

• Emotional ausgeglichen
  Eine positive Haltung hilft uns, die Herausforderungen des Alltags zu meistern – beruflich wie privat. Profitieren Sie von Angeboten wie Beratung in schwierigen Lebenssituationen und Angeboten zur Förderung mentaler Gesundheit.

• Körperlich fit
  Mit Angeboten zur Aufrechterhaltung Ihrer persönlichen Gesundheit und einem förderlichen beruflichen Umfeld hilft Ihnen die Bank, körperlich fit zu bleiben. Profitieren Sie von Angeboten wie umfangreichen Check-up Untersuchungen, Impfangeboten und Beratung zur gesunden Lebensführung.

• Sozial vernetzt
  Der Austausch mit anderen eröffnet uns neue Perspektiven, bringt uns beruflich wie persönlich voran und stärkt unser Selbstvertrauen und Wohlbefinden. Profitieren Sie von Angeboten wie Unterstützung durch den pme Familienservice, das FitnessCenter Job, flexible Arbeitszeitmodelle (bspw. Teilzeit, Jobtandem, hybrides Arbeiten) sowie einer umfangreichen Kultur der Vielfalt, Chancengleichheit und Teilhabe.

• Finanziell abgesichert
  Die Bank sichert Sie nicht nur während Ihrer aktiven Karriere, sondern auch für die Zukunft finanziell ab und unterstützt Ihre Flexibilität sowie Mobilität – egal ob privat oder beruflich. Profitieren Sie von Angeboten wie Beitragsplänen für Altersvorsorge, Bankdienstleistungen für Mitarbeiter*innen, Firmenfahrrad oder dem Deutschlandticket.

Da die Benefits je nach Standort geringfügig variieren, gehen Sie bitte bei konkreten Fragen auf Ihren Recruiter / Ihre Recruiterin zu.

Die Stelle wird in Voll- und in Teilzeit angeboten.

Bei Fragen zum Rekrutierungsprozess steht Ihnen Jacqueline Koenig gerne zur Verfügung.

Kontakt Jacqueline Koenig: +49 0 69 91043443

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Details of the role and how it fits into the team

Private Bank, Business Risk & Controls (BRC) function provides assurance to stakeholders as to whether DB’s KYC files reviewed meet the standards defined in the KYC Policy – DB Group and local requirements (where applicable) through an independent assessment of KYC file, including ascribed Client Risk Ratings and Due Diligence activities undertaken by the Business to manage Financial Crime Risks presented by the Client.

Your key responsibilities

The primary responsibility of this role is to support the implementation of a globally consistent Quality Assurance (QA) framework to ensure that KYC controls are robust and effectively executed across the bank. The role reports functionally to the Global Team Lead BRC KYC QA and receives guidance on strategic, compliance-related and other relevant matters.

• Conduct risk-based and sample-driven KYC Quality Assurance reviews in line with the established QA methodology to provide objective assessments of customer files for Spain

• Identify risks and deficiencies within KYC documentation and ensure findings are appropriately remediated and/or escalated in accordance with established processes

• Ensure QA reviews are performed in compliance with applicable policies, procedures, regulatory requirements and testing standards

• Collaborate closely with key stakeholders and foster a culture of teamwork and shared objectives across QA and CLM teams

• Produce timely and insightful management information and reporting to support the ongoing enhancement of KYC controls and risk mitigation efforts

• Contribute to the continuous development, maintenance and consistent application of the Private Bank KYC QA framework and methodology

• Remain informed of relevant regulatory developments and assess their potential impact on monitoring and control requirements

Your skills and experiences

• University degree or equivalent qualification

• Several years of relevant professional experience in KYC, Quality Assurance, Compliance or Financial Crime Prevention within a financial institution

• Strong knowledge of applicable AML and KYC regulations and their practical application

• Good understanding of financial crime risks and internal control frameworks

• Fluency in Spanish and English, both written and spoken

• Proven ability to manage priorities independently and deliver high-quality results within agreed timelines

• Proficiency in Microsoft Office applications, particularly Excel, Word, PowerPoint and Access

What we offer

We provide you with a comprehensive portfolio of benefits and offerings to support both, your private and professional needs.

• Emotionally and mentally balanced
  A positive mind helps us master the challenges of everyday life – both professionally and privately. We offer consultation in difficult life situations as well as mental health awareness trainings.

• Physically thriving
  We support you in staying physically fit through an offering to maintain personal health and a professional environment. You can benefit from health check-ups; vaccination drives as well as advice on healthy living and nutrition.

• Socially connected
  Networking opens up new perspectives, helps us thrive professionally and personally as well as strengthens our self-confidence and well-being. You can benefit from PME family service, FitnessCenter Job, flexible working (e.g parttime, hybrid working, job tandem) as well as an extensive culture of diversity, equity and inclusion.

• Financially secure
  We provide you with financial security not only during your active career but also for the future. You can benefit from offerings such as pension plans, banking services, company bicycle or “Deutschlandticket”.

Since our offerings slightly vary across locations, please contact your recruiter with specific questions.

This job is available in full and parttime.

In case of any recruitment related questions, please get in touch with Jacqueline Koenig.

Contact Jacqueline Koenig: +49 0 69 91043443

Wir streben eine Unternehmenskultur an, in der wir gemeinsam jeden Tag das Beste geben. Dazu gehören verantwortungsvolles Handeln, wirtschaftliches Denken, Initiative ergreifen und zielgerichtete Zusammenarbeit.
Gemeinsam teilen und feiern wir die Erfolge unserer Mitarbeiter*innen. Gemeinsam sind wir die Deutsche Bank Gruppe.

Wir begrüßen Bewerbungen von allen Menschen und fördern ein positives, faires und integratives Arbeitsumfeld.