Propósito general
Comercializar, ejecutar y asesorar al cliente en el punto de atención con productos y servicios del activo y pasivo, de acuerdo a las normas, políticas y procedimientos operativos, con el fin de garantizar la satisfacción y conocimiento del cliente, relaciones a largo plazo y cumplimiento presupuestario asignado.
Actividades 1/3
- Ejecutar la comercialización de productos (activos y pasivos) y afiliación a servicios de acuerdo a los requerimientos definidos por la institución.
- Identificar las oportunidades de negocios que se presenten a partir del servicio de atención de consultas y/o solicitudes, orientando y asesorando adecuadamente a los clientes para lograr la colocación y /o captación de productos.
- Ejecutar y asegurar la actualización permanente de datos de los clientes que atiende y registrarlos correctamente en los sistemas del Banco, con el fin de ubicar al cliente y mercadear los diversos productos/servicios.
- Conocer y aplicar las políticas de prevención y lavado de activos en cada una de las interacciones con clientes.
- Participar en las clínicas de venta, con el fin identificar oportunidades de mejora en la gestión de venta de productos y definir planes de acción con el supervisor inmediato.
- Atender requerimientos de anclajes de clientes a otras oficinas.
- Gestionar y tramitar refinanciamientos y/o restructuraciones de operaciones de crédito.
- Recomendar sobregiros previa evaluación comercial y financiera del cliente.
- Comercializar y procesar efectivamente operaciones de créditos a fin de dar cumplimiento a los objetivos comerciales, asegurando adecuados niveles de riesgo y servicio, y dando seguimiento a la operación hasta el desembolso e instrumentación.
- Solicitar al Gerente Comercial y Servicios excepciones o recomendación de procesos manuales BPM.
- Instrumentación y desembolso a través de BPM.
- Instrumentación de créditos de campaña y comerciales.
- Atender y recomendar tasa de discrecionalidad previa verificación de reciprocidad, de acuerdo a los cupos asignados y bajo los parámetros y políticas establecidas.
- Comercializar productos del pasivo de acuerdo al segmento y necesidades del cliente (apertura de cuentas para persona natural y jurídica).
- Ejecutar el proceso de comercialización y captación de capitales con productos de inversión a corto y largo plazo.
- Gestionar vencimientos de plazo realizando una gestión anticipada con el cliente, a fin de mantener y afianzar la relación a corto y largo plazo.
Actividades 2/3
- Gestionar el reporte de variaciones positivas y negativas de las cuentas de ahorro y corriente a fin de identificar oportunidades de negocio.
- Ejecutar apertura y cancelación de cuentas de integración de capital.
- Gestionar y firmar certificados de depósito de acuerdo al cupo establecido en la matriz de categorías atribuciones y firmas autorizadas.
- Firmar contratos de apertura de cuentas.
- Ejecutar cancelaciones de cuentas y certificados de depósito, entendiendo los motivos de cancelación o finalización de la relación comercial con el cliente.
- Gestionar con los clientes el uso de canales electrónicos.
- Negociar compra y venta de divisas del exterior (euro).
- Receptar y gestionar requerimientos de administración de prendas comerciales y garantías (constitución, sustitución y liberación) a fin de derivarlo a las áreas correspondientes.
- Atender y gestionar reclamos y requerimientos de los clientes en el punto de contacto, a fin de comunicar la solución conforme a su ámbito de acción.
- Asesorar, atender y ejecutar requerimientos de tarjetas de crédito: solicitudes, abonos, efectivo express, anulaciones de consumos, copia de estado de cuenta, devoluciones, aumento de cupos, cambios de forma de pago, emisión de certificados, conversión en el sistema, actualización de datos del socio, programa de fidelización, cancelaciones, tarjetas adicionales, entre otros.
- Atender y ejecutar requerimientos de operaciones de crédito y cuentas: cancelaciones, abonos, emisión de tablas de amortización, comprobantes de pago, refinanciamientos y reestructuraciones, entre otros.
- Recibir y gestionar la solicitud del cliente referente a estados de cuenta o cortes bancarios, giros al exterior, transferencias entre cuentas Banco Pichincha, interbancarias, reactivación de cuentas, chequeras, cheques devueltos, certificados bancarios, tarjetas de débito, copia de depósitos o transferencia.
- Administrar de forma efectiva y transparente las formas numeradas de certificados de inversión.
- Revisar y archivar de forma correcta y ordenada los documentos generados durante el día.
- Asistir a los diversos comités comerciales que son convocados por sus líneas de supervisión.
- Gestionar inclusión y exclusión de firmas.
Actividades 3/3
- Atender y procesar solicitudes de servicio de casilleros de seguridad.
- Responder consultas de transferencias del / al exterior en el punto de atención.
- Elaborar y entregar referencias bancarias en el punto de atención.
- Gestionar solicitudes de pignoración, endoso y pre-cancelación de certificados de depósito a plazo, en coordinación con el Gerente Comercial y Servicios de la agencia.
- Gestionar clientes FATCA
- Gestionar eliminación de listas de observados
Educación
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Estudios Universitarios completos en Administración de Empresas, Marketing, Economía, Finanzas
Experiencia
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Manejo comercial
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Manejo de productos y servicios bancario
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Atención al cliente
Conocimiento
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Office: Intermedio
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Técnicas de venta y servicio
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Políticas de crédito
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Productos y servicios del Banco
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Análisis crediticio
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Legislación bancaria
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Riesgos Laborales Ergonómicos
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Riesgos Laborales Psicosociales
Generales
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• Cumplir las funciones de Dueño o Coordinador de proceso según sea designado en el mapa y matriz respectivos; con énfasis en la gestión holística de los procesos, que incluye su diseño, optimización, control y mejora continua. En estos roles de dueño o coordinador, la administración del proceso representa una gestión integral del desempeño de su proceso, los recursos habilitantes de los mismos, su permanente ejecución y despliegue de mejora continua y acciones correctivas y preventivas.
• Ejecutar las actividades y tareas señaladas para el Rol de Dueño/ Coordinador de Proceso, que constan en la Metodología de Gestión por Procesos de Banco Pichincha C.A.
• Impulsar la integración e implementación del Sistema de Gestión de Seguridad y Salud y Ambiente. Revisar sus roles y responsabilidades
• Participar como BRIGADISTA DE EMERGENCIA o MIEMBRO del COMITÉ O SUBCOMITÉ PARITARIO DE SEGURIDAD Y SALUD cuando así se lo requiera y garantizar su participación como la de sus dirigidos, si son nombrados.