Propósito general
Evaluar, ejecutar y hacer seguimiento la gestión comercial del portafolio asignado de los productos del activo y del pasivo, estructuración de información financiera y no financiera, promoción de productos, atención de requerimientos y recuperación de la cartera en campo, conforme las políticas, procedimientos y lineamientos de la Línea de Supervisión y metodología de microfinanzas, con el fin de garantizar el cumplimiento de las metas y fidelización de relaciones comerciales.
Finalidades, resultados y dimensiones
| FINALIDADES ACCIÓN / FUNCIÓN ¿QUÉ HACE? | ¿DÓNDE LO HACE? | RESULTADOS RESULTADO FINAL ESPERADO ¿PARA QUÉ LO HACE? |
Evaluar, ejecutar y hacer seguimiento de estructuración de información financiera y no financiera, gestión del portafolio, promoción de productos, renovaciones, referenciamiento, ingresos de créditos y recuperación de cartera. | Contribuir con la fidelización de clientes y el cumplimiento de objetivos comerciales asignados. |
Gestionar el portafolio de clientes anclados en el pasivo mediante la venta cruzada de los productos financieros. | Contribuir el cumplimiento de los objetivos integrales del segmento. |
Actividades 1/3
- Ejecutar la promoción de los productos del segmento microfinanzas mediante visita puerta a puerta, coordinación de reuniones con asociaciones, volanteo entre otras estrategias de comercialización.
- Ejecutar la promoción de los productos del pasivo, cuentas de ahorro electrónica y programada a los clientes del segmento a través de campañas de comercialización y educación financiera del cliente.
- Ejecutar las promociones de seguros del segmento a los clientes en las zonas de gestión durante el proceso de comercialización
- Reportar todas las gestiones comerciales realizadas diariamente a través de la herramienta de USSD y georeferencia a los clientes en los lugares gestionados
- Realizar el levantamiento de información de créditos agrícolas a través del flujo definido para el producto.
- Realizar consideración de cámara de los clientes asignado a su portafolio.
- Analizar, hacer seguimiento y ejecutar la gestión de renovaciones, referenciamiento triangular, análisis de clientes potenciales, ingresos de créditos, desembolsos, buro, pre cancelaciones, abonos, sobregiros, pólizas, cartas de crédito, apertura de cuentas de ahorros y seguros.
- Actualizar y ejecutar la recopilación y archivo de documentación de crédito, CPD´s y formatos de acuerdo a los procedimientos establecidos.
- Analizar y ejecutar informes financieros y no financieros de la unidad familiar de los clientes para determinar la capacidad y voluntad de pago
- Analizar y evaluar a clientes potenciales (negocios de servicios, comercio y producción).
- Analizar, hacer seguimiento y ejecutar la recuperación de la cartera del portafolio asignado (seguimiento preventivo y de créditos por vencer) y notificaciones de cobranzas vía USSD de acuerdo a la política establecida.
- Recomendar y asistir con requerimientos, consultas o reclamos de clientes de la cartera asignada.
- Analizar y hacer seguimiento de los estados de créditos en el sistema previo a realizar comité de crédito.
- Ejecutar el ingreso de información o novedades de los créditos de campañas en la herramienta USSD
- Conducir los vehículos asignados cumpliendo con las Políticas y Procedimientos definidos por la Institución en las zonas definidas.
Actividades 2/3
Actividades 3/3
Educación
Últimos años en carreras de administración de empresas, Ing. comercial o carreras afines.
Experiencia
Manejo de cartera de clientes
Recuperación de cartera
Colocación de productos y servicios financieros.
Conocimiento
Herramientas de office Excel nivel básico
Análisis de entorno económica y social
Generales
• Cumplir las funciones de Dueño o Coordinador de proceso según sea designado en el mapa y matriz respectivos; con énfasis en la gestión holística de los procesos, que incluye su diseño, optimización, control y mejora continua. En estos roles de dueño o coordinador, la administración del proceso representa una gestión integral del desempeño de su proceso, los recursos habilitantes de los mismos, su permanente ejecución y despliegue de mejora continua y acciones correctivas y preventivas.
• Ejecutar las actividades y tareas señaladas para el Rol de Dueño/ Coordinador de Proceso, que constan en la Metodología de Gestión por Procesos de Banco Pichincha C.A.
• Impulsar la integración e implementación del Sistema de Gestión de Seguridad y Salud y Ambiente. Revisar sus roles y responsabilidades
• Participar como BRIGADISTA DE EMERGENCIA o MIEMBRO del COMITÉ O SUBCOMITÉ PARITARIO DE SEGURIDAD Y SALUD cuando así se lo requiera y garantizar su participación como la de sus dirigidos, si son nombrados.