Propósito general
Analizar, evaluar, ejecutar y controlar la liquidez de corto plazo en las cuentas locales y del exterior, variables del encaje bancario, reservas mínimas de liquidez y coeficiente de liquidez doméstica a fin de garantizar el cumplimiento de las obligaciones adquiridas por el propio Banco como de clientes, y de los requerimientos legales obligatorios de acuerdo a los lineamientos de su línea de supervisión, entes de control y normativa legal vigente.
Actividades 1/3
- Preparar el cuadre diario de los movimientos y las validaciones de la información financiera antes de la carga al sistema de Tesorería, con la información del estado de cuenta obtenida del sistema del BCE.
- Revisar los movimientos de la cuentas de los Banco Locales a fin de realizar la clasificación de movimientos y cuadre de saldos
- Realizar la proyección de saldos de las cuentas locales para cubrir deficiencias o retirar excedentes
- Ingresar y hacer seguimiento de las órdenes de traspaso de fondos a fin de que sean correctamente liquidadas por TCS.
- Formular y hacer seguimiento de los archivos del encaje bancario, movimientos diarios que son reportados por las diferentes áreas del banco y la proyección de cumplimiento a fin de realizar los ajustes respectivos de ingreso o traslado de fondos de otro corresponsal a la cuenta del BCE o el retiro de fondos del BCE a otros corresponsales
- Generar y realizar los archivos para el manejo de las reservas mínimas de liquidez y coeficiente de liquidez, proyecciones bisemanales y traspasos desde o hacia el exterior
- Controlar el cumplimiento de los porcentajes obligatorios para las Reservas mínimas de liquidez en lo que corresponde a Saldo BCE, papeles obligatorios CFN, bonos de gobierno, Fondo de Liquidez, Títulos emitidos por empresas.
- Hacer seguimiento de los cambios establecidos por los organismos de control con el fin de garantizar su cumplimiento en los que respecta a encaje bancario, reservas mínimas de liquidez y coeficiente de liquidez doméstica.
- Analizar las variables que afectan al manejo del encaje, periodos o fechas en donde se efectúan ingresos o egresos establecidos y del manejo del coeficiente de liquidez doméstica.
- Participar y hacer seguimiento de los saldos mínimos operativos de los Bancos Corresponsales conjuntamente con su línea de supervisión.
- Mantener actualizado el sistema Gestión de Liquidez.
- Preparar el cuadre global de la Liquidez total del Banco Pichincha en forma diaria para la obtención del índice de liquidez.
- Analizar y autorizar la información de transferencias de clientes al exterior y las transferencias de envío de fondos al exterior en base a los giros ordenados por los clientes generadas por TCS.
- Coordinar el pago de cheques de gerencia recibidos por cobranzas del exterior.
Actividades 2/3
Actividades 3/3
Educación
Título de tercer nivel en Administración de Empresas, Economía o Finanzas
Experiencia
Manejo de flujos de caja
Análisis de liquidez
Análisis financiero
Análisis estadístico
Conocimiento
Excel avanzado
Estadística
Liquidez
Normativa Legal vigente
Inglés intermedio
Riesgos Laborales Ergonómicos
Riesgos Laborales Psicosociales
Generales
• Cumplir las funciones de Dueño o Coordinador de proceso según sea designado en el mapa y matriz respectivos; con énfasis en la gestión holística de los procesos, que incluye su diseño, optimización, control y mejora continua. En estos roles de dueño o coordinador, la administración del proceso representa una gestión integral del desempeño de su proceso, los recursos habilitantes de los mismos, su permanente ejecución y despliegue de mejora continua y acciones correctivas y preventivas.
• Ejecutar las actividades y tareas señaladas para el Rol de Dueño/ Coordinador de Proceso, que constan en la Metodología de Gestión por Procesos de Banco Pichincha C.A.
• Impulsar la integración e implementación del Sistema de Gestión de Seguridad y Salud y Ambiente. Revisar sus roles y responsabilidades
• Participar como BRIGADISTA DE EMERGENCIA o MIEMBRO del COMITÉ O SUBCOMITÉ PARITARIO DE SEGURIDAD Y SALUD cuando así se lo requiera y garantizar su participación como la de sus dirigidos, si son nombrados.