Propósito general
Evaluar, ejecutar y hacer seguimiento de la estructuración de información financiera y no financiera, gestión del portafolio del activo, pasivo, servicios, promoción de productos, recapitalizaciones, gestión de créditos, recuperación de cartera y ejecución de la planificación de la gestión comercial, visitas, capacitaciones y asesoría a los clientes asignados, a fin de contribuir con la fidelización de clientes y el cumplimiento de objetivos comerciales asignados, conforme las políticas, procedimientos y lineamientos de la Línea de Supervisión y metodología de microfinanzas grupal.
Finalidades, resultados y dimensiones
| FINALIDADES ACCIÓN / FUNCIÓN ¿QUÉ HACE? | ¿DÓNDE LO HACE? | RESULTADOS RESULTADO FINAL ESPERADO ¿PARA QUÉ LO HACE? |
Evaluar, ejecutar y hacer seguimiento de la estructuración de información financiera y no financiera, gestión del portafolio del activo, pasivo, servicios, promoción de productos, recapitalizaciones, gestión de créditos y recuperación de cartera | Contribuir con la fidelización de clientes y el cumplimiento de objetivos comerciales asignados. |
Realizar la planificación de la gestión comercial, visitas, capacitaciones y asesoría a los clientes asignados. | Contribuir el cumplimiento de los objetivos integrales del segmento. |
Actividades 1/3
- Actuar como back up para el promotor y ejecutivos de negocios
- Ejecutar la promoción de los productos del pasivo, activo y servicios a los clientes del segmento y educación financiera del cliente mediante visita puerta a puerta, coordinación de reuniones con asociaciones, volanteo entre otras estrategias de comercialización.
- Reportar todas las gestiones comerciales realizadas diariamente a través de la herramienta de USSD y georeferencia a los clientes en los lugares gestionados
- Analizar, hacer seguimiento y ejecutar la gestión de recapitalizaciones, referenciamiento, análisis de clientes potenciales, ingresos de créditos, desembolsos, buro, pre cancelaciones, abonos, sobregiros, pólizas, apertura de cuentas de ahorros y servicios
- Capacitar sobre la elaboración del reglamento de operación de la caja comunal, conformación y roles de la directiva definitiva de la caja comunal y educación financiera.
- Actualizar y ejecutar la recopilación y archivo de documentación de crédito, CPD´s, HCP´s y formatos de acuerdo a los procedimientos establecidos.
- Analizar y ejecutar informes financieros y no financieros del cliente para determinar el flujo del negocio, estimar la capacidad de pago y análisis de voluntad de pago.
- Analizar y evaluar a clientes potenciales (negocios de servicios, comercio y producción).
- Apoyar y capacitar en campo a ejecutivos nuevos.
- Analizar, hacer seguimiento y ejecutar la recuperación de la cartera del portafolio asignado (seguimiento preventivo y de créditos por vencer) y notificaciones de cobranzas vía USSD de acuerdo a la política establecida.
- Recomendar y asistir con requerimientos, consultas o reclamos de clientes de la cartera asignada.
- Analizar y hacer seguimiento de los estados de créditos en el sistema previo a realizar comité de crédito.
- Ejecutar el ingreso de información o novedades de los créditos en la herramienta USSD.
- Participar en los comités crediticios en los casos que corresponda.
- Elaborar la planificación de visitas semanalmente para aprobación de la línea de supervisión.
- Cuadrar, elaborar y entregar informes de hojas de control de pagos.
Actividades 2/3
- Armar las carpetas crediticias de clientes previo al desembolso.
- Aperturar cuentas expertas.
Actividades 3/3
Educación
Cursando últimos años administración de empresas, Ing. comercial o carreras afines.
Experiencia
Recuperación de cartera.
Colocación de productos y servicios financieros en campo.
Ejecución de estrategias comerciales.
Conocimiento
Herramientas de office Excel nivel básico.
Análisis de entorno económico y social básico.
Mercado del segmento rural o urbano.
Riesgos laborales ergonómicos.
Riesgos laborales psicosociales.
Generales
• Cumplir las funciones de Dueño o Coordinador de proceso según sea designado en el mapa y matriz respectivos; con énfasis en la gestión holística de los procesos, que incluye su diseño, optimización, control y mejora continua. En estos roles de dueño o coordinador, la administración del proceso representa una gestión integral del desempeño de su proceso, los recursos habilitantes de los mismos, su permanente ejecución y despliegue de mejora continua y acciones correctivas y preventivas.
• Ejecutar las actividades y tareas señaladas para el Rol de Dueño/ Coordinador de Proceso, que constan en la Metodología de Gestión por Procesos de Banco Pichincha C.A.
• Impulsar la integración e implementación del Sistema de Gestión de Seguridad y Salud y Ambiente. Revisar sus roles y responsabilidades
• Participar como BRIGADISTA DE EMERGENCIA o MIEMBRO del COMITÉ O SUBCOMITÉ PARITARIO DE SEGURIDAD Y SALUD cuando así se lo requiera y garantizar su participación como la de sus dirigidos, si son nombrados.