Numéro de la demande: 268029
Joignez une équipe gagnante, engagée et axée sur les résultats qui évolue dans une culture inclusive et de haut rendement.
Description du poste
Le banquier privé connaît bien le domaine des produits et services financiers, de la gestion de patrimoine, du crédit aux particuliers et de la gestion du risque de crédit.
Les responsabilités du titulaire incluent notamment l’acquisition de clients, la vente parallèle et incitative, et la fidélisation des clients à potentiel élevé de Gestion de patrimoine.
Il cible les clients potentiels à valeur élevée ayant des besoins de crédit, élabore pour eux des stratégies d’acquisition, développe les relations avec la clientèle, gère un solide portefeuille de
clients potentiels, mène des entretiens de vente et valide les occasions d’affaires en se fondant sur les renseignements clients et en appliquant les principes de diligence raisonnable.
Principales responsabilités
1. Gérer un portefeuille de clients et l’atténuation des risques :
- Collaborer directement avec les partenaires du crédit sur les dossiers de crédit et la négociation des conditions standard de la Banque, des modalités, des frais, des taux d’intérêt et des documents exigés.
- Fournir des services bancaires personnalisés et un soutien administratif de la plus haute qualité à une clientèle complexe de gens fortunés.
- Mettre à profit ses connaissances des divers produits et services de la Banque Scotia pour anticiper les besoins des clients et leur présenter des solutions de façon proactive par des mises en contact avec des partenaires de la Banque.
- Gérer les relations avec les clients afin que les facilités de crédit et les comptes soient utilisés d’une façon satisfaisante.
- Agir de façon proactive pour déceler et gérer les prêts à problème, notamment en signalant les
problèmes potentiels dès qu’ils sont connus.
2. Contribuer à l’expansion des affaires :
- Offrir activement des solutions de crédit personnalisées des Services bancaires privés (Solution globale de crédit-patrimoine), afin de soutenir les stratégies de constitution de patrimoine ou de diversification, les solutions d’assurance, ainsi que la gestion des risques de change et de taux d’intérêt.
- Soutenir la mise en oeuvre de nouvelles stratégies pour attirer et fidéliser les clients bien nantis.
- Élaborer des plans de gestion de la clientèle et faire les mises en contact requises pour consolider les relations avec les clients.
- Développer une solide compréhension des besoins des clients et trouver des occasions de les mettre en contact avec Gestion privée de placements, Trust Scotia, ScotiaMcLeod, les Services aux entreprises et les Services aux particuliers.
- Repérer des clients potentiels ou générer des mises en contact dans les réseaux internes et externes ou les centres d’influence.
- Informer les partenaires des changements concernant les renseignements et les priorités des clients.
3. Assurer l’efficacité opérationnelle :
- Assurer le maintien de contrôles de gestion quotidiens et périodiques efficaces.
- Contrôler les frais autres que d’intérêt en fonction des budgets et s’assurer que le directeur, Service clientèle a des explications appropriées et raisonnables quant aux écarts.
- Prendre connaissance des préoccupations et des problèmes des clients, régler le tout, transmettre les dossiers problématiques, et s’assurer que le processus de résolution des plaintes des clients de la Banque est appliqué de façon efficace.
- S’assurer du respect rigoureux des procédures de sécurité de la Banque, y compris en ce qui concerne les pouvoirs et les limites octroyés.
- S’assurer du respect des exigences et directives réglementaires, notamment en ce qui concerne la protection des renseignements personnels, la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, les exigences de l’Agence de la consommation en matière financière du Canada, la politique Connaître son client, la Société d’assurance-dépôts du Canada, et la santé et sécurité au travail.
- Connaître en détail les grands principes de vente de la Banque et les respecter à la lettre.
- Signaler toute activité frauduleuse, tout fait inhabituel, tout problème, toute lacune ou toute tendance observée, selon le cas.
4. Soutenir activement la gestion du risque de crédit :
- Traiter toutes les demandes de crédit aux particuliers en suivant les processus d’évaluation ou en collaborant avec les partenaires du crédit pour préparer des propositions de crédit commercial ou personnalisé.
- Veiller à l’utilisation des facilités de crédit selon les modalités établies.
- S’assurer de la protection complète de la Banque selon les exigences de sécurité (si nécessaire) et les modalités de crédit pertinentes en réglant tous les problèmes éventuels. S’il y a lieu, acheminer les dossiers problématiques à un échelon supérieur.
- Développer de solides aptitudes en autorisation de prêts commerciaux.
- S’assurer que tous les documents de garantie sont préparés, remplis, enregistrés et renouvelés avec exactitude, selon le cas.
5. Participer au bon fonctionnement des Services bancaires privés et de l’équipe du Centre :
- Participer activement aux activités d’apprentissage et de perfectionnement de l’équipe et contribuer à son rendement.
- Entretenir des relations de travail efficaces avec les membres de l’équipe et diverses personnesressources des secteurs d’activité et des fonctions d’entreprise.
- Offrir à la clientèle un service de qualité en tout temps.
Favoriser une culture de communication ouverte et franche. - Participer activement aux rencontres individuelles et aux réunions d’équipe.
- Encourager l’expression de nouvelles idées ou approches.
- Transmettre activement ses connaissances et son expérience pour concourir au perfectionnement de tous les membres de l’équipe.
- Concevoir et mettre en oeuvre un plan de perfectionnement des employés pertinent.
Études, expérience professionnelle et titres
- Expérience de 3 à 5 ans dans le secteur du crédit commercial et de 10 ans dans le secteur bancaire.
- Diplôme universitaire ou collégial, de préférence.
- Bonne compréhension des questions relativement complexes de planification fiscale, successorale et financière ainsi que des instruments de placement.
- Capacité d’interagir avec aisance avec une clientèle riche et influente, dans un contexte social ou professionnel.
- Capacité d’agir de façon très posée et professionnelle en tout temps.
- Réussite d’un programme d’études permettant de s’inscrire auprès de la commission des valeurs mobilières provinciale compétente pour obtenir le permis de vente de fonds communs de placement; titre de PFP (Attestation de réussite de l’IBC – Finance personnelle avancée, au Québec) ou équivalent reconnu par la Banque.
- Connaissance des prêts personnalisés ou expérience connexe, un atout.
Complexité du poste
- Le titulaire du poste doit avoir une bonne expérience dans le domaine bancaire et une aptitude exceptionnelle pour les relations interpersonnelles.
- Il est capable d’établir de solides relations avec la clientèle.
- Il a le sens de l’initiative et se fixe des objectifs.
- Il connaît bien le crédit aux particuliers et aux entreprises.
- Il possède une connaissance approfondie de tous les produits et services du GGPS de manière à pouvoir déceler des occasions d’affaires pour toute l’équipe d’experts du groupe.
- Il connaît les produits et services offerts par les autres sociétés membres du groupe de la Banque Scotia (autres que les SBP) afin de déceler les possibilités de mises en contact.
- Il possède une connaissance pratique des processus et des outils de planification financière.
Conditions de travail
- Le titulaire du poste travaille dans un bureau, mais est exposé au risque d’attaque à main armée, d’extorsion, etc.
- Le poste ne suppose habituellement pas de travail physique. Cependant, des déplacements périodiques sont nécessaires pour rencontrer les clients ou participer à des activités communautaires.
- Les demandes des clients sont constantes.
Emplacement(s): Canada : Québec : Montreal
La Banque Scotia compte parmi les chefs de file du secteur bancaire au Canada et des fournisseurs de services financiers dans les Amériques. Nous sommes là pour l’avenir de tous. Nous contribuons à la réussite de nos clients, de leur famille et de leur collectivité en offrant des conseils et une vaste gamme de produits et de services, dont des services bancaires aux particuliers, aux entreprises et aux sociétés, des services bancaires privés, d’investissement et de gestion de patrimoine ainsi que des services liés aux marchés des capitaux.
Nous valorisons les compétences et les expériences uniques que chacun apporte à la Banque et nous nous engageons à offrir un environnement inclusif et accessible pour tous. Si vous avez besoin de mesures d’adaptation durant le processus de recrutement et de sélection (p. ex. un lieu d’entrevue accessible, des documents dans un autre format, un interprète de la langue des signes ou une technologie d’assistance), veuillez en informer notre équipe de recrutement. Pour obtenir du soutien technique, cliquez ici. Les candidats doivent postuler directement en ligne. Nous remercions tous les candidats de leur intérêt pour la Banque Scotia; cependant, nous communiquerons uniquement avec les personnes retenues pour une entrevue.