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Gestor/a de Ahorro en Santalucía: impulsa carteras de clientes de alto valor y lidera estrategias de captación.
Requisitos: 5 años en banca o seguros, certificaciones MiFID II, habilidades de negociación y análisis financiero.
MISIÓN
Aplicando una sistemática de planificación financiera en todo tipo de productos de ahorro e inversión, captar Clientes de Alto valor para Santalucia. Gestionar de manera integral y estratégica las carteras de ahorro e inversión de nuevos clientes de alto valor, impulsando el crecimiento sostenible del negocio y la excelencia en el asesoramiento financiero. Este rol no solo se centra en la gestión directa de clientes, sino que también actúa como referente y comparte buenas prácticas con el equipo de Gestores de Ahorro del que va a formar parte.
RESPONSABILIDADES DEL PUESTO
Captación y Desarrollo de Clientes : Identificar y captar nuevos clientes interesados en soluciones de ahorro e inversión. Diseñar estrategias de prospección activa para aumentar la base de clientes. Desarrollar relaciones a largo plazo con clientes potenciales y fidelizar a los actuales. Gestión Estratégica de Carteras: Asesorar y gestionar de forma autónoma carteras de clientes de alto patrimonio, ofreciendo soluciones financieras personalizadas y de alto nivel. Diseñar y ejecutar estrategias comerciales para la captación, retención y crecimiento de las carteras, identificando oportunidades de negocio y mercados emergentes. Asesoramiento y Planificación Financiera : Analizar las necesidades financieras de cada cliente y proponer soluciones personalizadas. Explicar de manera clara y efectiva las opciones de inversión, rentabilidad y riesgo. Realizar estudios financieros para generar confianza y valor añadido utilizando las herramientas que le ofrezca Santalucía. Impulso Comercial y Venta Consultiva : Aplicar técnicas de venta consultiva para potenciar la contratación de productos financieros. Identificar oportunidades de venta cruzada para optimizar la oferta de valor. Argumentar eficazmente los beneficios de las soluciones y destacar su competitividad en el mercado. Gestión y Seguimiento del Saldo Neto : Asegurar un flujo constante de captación para mantener un saldo neto positivo. Minimizar las bajas y potenciar la renovación y retención de clientes. Monitorizar la evolución de la cartera de clientes y ajustar estrategias según sea necesario. Estrategia y Trabajo en Equipo : Colaborar con otras figuras comerciales para maximizar oportunidades de negocio. Compartir best practices y estrategias exitosas dentro del equipo. Asistir a formaciones y eventos para mejorar conocimientos y habilidades comerciales. Posicionamiento como Experto y Referente: Mantenerse actualizado sobre tendencias del mercado financiero y regulaciones. Actuar como asesor de confianza para los clientes, generando credibilidad y prestigio. Participar en eventos y ponencias para reforzar la imagen de experto en planificación financiera. Seguimiento y Análisis de Resultados Realizar el seguimiento de indicadores clave de rendimiento (KPI) y elaborar informes periódicos para evaluar la rentabilidad y eficacia de las estrategias implementadas. Proponer ajustes y mejoras basadas en el análisis de datos y tendencias del mercado.
REQUISITOS
Experiencia requerida: Mínimo 5 años de experiencia comprobada en la comercialización y gestión de productos de ahorro e inversión, preferiblemente en agencias, banca o en el sector asegurador. Historial de éxito en la gestión de carteras de clientes de alto valor, con capacidad demostrada para alcanzar y superar objetivos comerciales. Conocimientos Requeridos: Formación universitaria en ADE, Economía, Finanzas o áreas afines (grado o titulación universitaria deseable). Conocimiento profundo del sector asegurador, productos financieros, ahorro, inversión y gestión patrimonial. Para comercializar fondos de inversión y ofrecer asesoramiento financiero , se requiere contar con certificaciones reconocidas que cumplan con los requisitos de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) , en línea con la normativa europea MiFID II tales con CAF, EFPA o similar. Manejo avanzado del paquete Office y de herramientas de análisis y gestión de cartera (CRM, plataformas financieras, etc.).
Habilidades
Habilidades: Excelentes capacidades de comunicación, negociación y asesoramiento, orientadas a la satisfacción del cliente. Fuerte capacidad analítica para la interpretación de datos y toma de decisiones estratégicas. Orientación a resultados y capacidad para trabajar bajo presión en entornos de alta exigencia. Trabajo en equipo.
En CTAS, S.A. Agencia de Santalucía trabajamos para garantizar una igualdad de oportunidades real y efectiva que nos permita promover el desarrollo profesional y la diversidad laboral, en línea con nuestro compromiso con el ODS 5 (Igualdad de Oportunidades) de la Agenda 2030 de Naciones Unidas.