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KYC Associate en Bangalore: Verificación de datos de clientes, evaluación de riesgos y cumplimiento normativo (AML/KYC).
6+ años de experiencia en cumplimiento financiero. Beneficios flexibles y desarrollo profesional.
Información general del puesto
Título del puesto: KYC Associate
ID del puesto: (No especificado)
Tipo de contrato: Full-time / Regular
Fecha de publicación: 2026-02-17
Ubicación: Bangalore, India
Descripción del rol
El KYC Analyst se enfoca en el onboarding de clientes (COB) y excepciones, alineado con estándares regulatorios y jurisdicciones. Proporciona comunicación regular a partes interesadas del banco sobre cambios en áreas de KYC, AML (Anti-Money Laundering) y AFC (Anti-Financial Crime), asegurando que los cambios se implementen con mínimas interrupciones.
Asiste a los clientes del banco gestionando todos los requisitos de KYC y apertura de cuentas con los controles y gobernanza adecuados. Opera bajo estrictos SOP (Standard Operating Procedures) y OLA (Operation Level Agreements) para lograr aperturas de cuentas precisas y oportunas, facilitando la ejecución de operaciones comerciales.
En un entorno dinámico y diverso, el objetivo es garantizar que todos los servicios se ejecuten de manera oportuna y profesional, minimizando riesgos y asegurando una experiencia positiva para el cliente. Nos enorgullece la profesionalidad de nuestro equipo y ofrecemos excelentes oportunidades de desarrollo de carrera para fomentar habilidades y talento.
Contexto regulatorio y obligaciones
De acuerdo con los requisitos de lucha contra el lavado de dinero (AML), bancos como Deutsche Bank AG (DB) están obligados a realizar revisiones Know-Your-Client (KYC) en todos los nuevos clientes que adopten. Estas verificaciones y revisiones se realizan en estricto cumplimiento de los requisitos regulatorios y las políticas internas del banco.
El proyecto incluye:
- Verificación de datos del cliente.
- Realización de chequeos de debida diligencia en los clientes.
- Revisión de documentación KYC.
- Evaluación de riesgos del cliente.
- Coordinación con áreas de Negocios/Compliance.
- Asesoramiento sobre requisitos KYC.
- Aprobación de nuevas adopciones de clientes.
El rol de Regulatory & Tax Analyst es una función operativa donde participarás en la revisión de diversos documentos regulatorios relacionados con clientes para garantizar que se cumplan todos los requisitos regulatorios y que el banco esté en cumplimiento.
Beneficios ofrecidos
Como parte de nuestro esquema flexible, aquí algunos de los beneficios que disfrutarás:
- Política de vacaciones de clase mundial.
- Licencias parentales de género neutral.
- Reembolso del 100% bajo el beneficio de asistencia para el cuidado de niños (género neutral).
- Patrocinio para certificaciones y educación relevantes para la industria.
- Programa de Asistencia al Empleado para ti y tus familiares.
- Seguro de hospitalización integral para ti y tus dependientes.
- Seguro de accidentes y vida a término.
- Evaluaciones de salud complementarias para mayores de 35 años.
Responsabilidades clave
- Responsable de la verificación de datos de clientes.
- Realizar debida diligencia en clientes nuevos y existentes, incluyendo:
- Empresas cotizadas y reguladas.
- Empresas privadas pequeñas/medianas/grandes.
- Estructuras complejas como SPVs, Cooperativas, Fondaciones, Fondos, Gobiernos, Joint Ventures, etc.
- Verificar documentación KYC de los clientes a adoptar/revisar.
- Realizar evaluación de riesgos de los clientes a adoptar.
- Aprobar nuevas adopciones de clientes y revisiones periódicas.
- Gestionar el flujo de adopción de nuevos clientes o revisiones periódicas, asegurando que todas las solicitudes sean aprobadas según los requisitos regulatorios y las políticas internas del banco.
- Gestionar excepciones garantizando que se cumplan los SLA definidos con el área de Negocios en términos de puntualidad y calidad.
Habilidades y experiencia requeridas
- 6+ años de experiencia relevante en áreas de AML/KYC/cumplimiento dentro de servicios financieros corporativos, roles de investigación/análisis en bancos o KPOs, etc.
- Comprensión de funciones de Control, Cumplimiento, Investigación y seguimiento en bancos.
- Familiaridad con regulaciones AML/KYC y directrices del sector (FSA, JMLSG, 3ª Directiva de Lavado de Dinero de la UE, MiFID).
- Capacidad para interpretar directrices regulatorias y evaluar puntuaciones de riesgo y tipos de entidades.
- Habilidad para interpretar alertas y identificar tendencias e inconsistencias.
- Conocimiento del proceso end-to-end de KYC.
Apoyo y desarrollo
Ofrecemos:
- Capacitación y desarrollo para ayudarte a destacar en tu carrera.
- Coaching y apoyo de expertos en tu equipo.
- Una cultura de aprendizaje continuo para facilitar tu progreso.
- Una gama de beneficios flexibles que puedes adaptar a tus necesidades.
Sobre nosotros y nuestros equipos
Visita nuestro sitio web de la empresa para obtener más información: https://www.db.com/company/company.html
Nos esforzamos por construir una cultura donde nos empoderemos para destacar cada día. Esto incluye actuar con responsabilidad, pensar comercialmente, tomar iniciativa y trabajar colaborativamente. Juntos compartimos y celebramos los éxitos de nuestro equipo. Juntos somos el Grupo Deutsche Bank.
Bienvenidos todos los candidatos. Promovemos un entorno laboral positivo, justo e inclusivo.
Nota legal
Deutsche Bank AG se compromete a cumplir con todas las leyes y regulaciones aplicables, incluyendo políticas de igualdad de oportunidades y no discriminación. Este anuncio se ofrece sin distinción por raza, color, religión, origen nacional, edad, discapacidad, género, orientación sexual, identidad de género o cualquier otra característica protegida por la ley.
El puesto puede estar sujeto a requisitos de visa o permiso de trabajo según la legislación local. Los candidatos seleccionados deberán cumplir con todos los requisitos legales para trabajar en India.